KYC (Know Your Customer – Poznaj Swojego Klienta)

Prawo wymaga od banków i instytucji finansowych, aby zapobiegały przestępstwom finansowym, takim jak pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu, korupcja czy zorganizowana przestępczość. Dlatego stosujemy zasadę „Poznaj swojego klienta” (KYC). Oznacza to, że musimy:

Sprawdzić Twoją tożsamość – potrzebujemy aktualnych danych osobowych i dokumentów, aby upewnić się, że naprawdę jesteś tym, za kogo się podajesz.
Znać źródło Twoich pieniędzy – chcemy wiedzieć, skąd pochodzą środki wpływające na Twoje konto, aby wykluczyć ryzyko związane z przestępstwami finansowymi.

KYC – po co to jest?

Standardy KYC pomagają bankom:

- zapobiegać oszustwom finansowym,
- przeciwdziałać korupcji,
- powstrzymywać finansowanie terroryzmu i pranie brudnych pieniędzy. Dzięki temu banki nie są używane do nielegalnych działań, a Twoje pieniądze są bezpieczne.

KYC pomaga chronić klientów

Procedura KYC nie tylko zapobiega przestępstwom, ale też chroni naszych klientów. Dzięki niej:

łatwiej uniknąć współpracy z niewłaściwymi partnerami biznesowymi,
zmniejszamy ryzyko utraty dobrej opinii,
chronimy klientów przed nieświadomym udziałem w przestępczych działaniach, takich jak pranie brudnych pieniędzy czy finansowanie terroryzmu.

Co sprawdzamy w ramach procedury KYC

Cel współpracy i korzystania z produktów

Rodzaj działalności firmy

Właścicieli i osoby reprezentujące firmę

Aktualne dane przedstawicieli firmy

Uczciwość i sens współpracy z kontrahentami

Status podatkowy i rezydencję

Źródło środków finansowych

Aktualne dokumenty tożsamości

Dlaczego prosimy o aktualizację dokumentów i oświadczeń

Prawo wymaga, aby bank dbał o aktualność dokumentów tożsamości klientów oraz informacji o źródle ich pieniędzy. Dzięki temu możemy: działać zgodnie z przepisami, zapobiegać praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, chronić klientów i bank przed ryzykiem prawnym. Podstawą prawną jest m.in. ustawa z 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. (Dz. U. 2023 poz. 1124 z późn. zm.).

Co zrobić, jeśli obejmie Cię procedura KYC:

Kontakt ze strony banku

Bank może poprosić Cię o dokumenty i informacje potrzebne do przestrzegania przepisów KYC nie tylko przy otwieraniu konta, ale także wtedy, gdy jesteś naszym długoletnim klientem. Możemy skontaktować się z Tobą:

- listem poleconym,
- e-mailem (jeśli go podałeś),
- telefonicznie,
- w oddziale podczas wizyty.

Jakich dokumentów możesz potrzebować?

Bank może poprosić Cię o:

Dokument tożsamości – np.:
- dowód osobisty,
- paszport,
- mObywatel (mDowód).
Dokumenty potwierdzające źródło pieniędzy – np.:
- PIT lub umowa o pracę,
- Księga Przychodów i Rozchodów lub sprawozdanie finansowe,
- poświadczenie dziedziczenia lub sądowe potwierdzenie prawa do spadku,
- faktury,
- umowa kupna/sprzedaży.

Możemy poprosić o jedną lub obie te informacje, w zależności od sytuacji.

Jak dostarczyć dokumenty do banku?

Możesz przesłać dokumenty:

- osobiście w placówce banku,
- listownie,
- e-mailem.

KYC - Poznaj Swojego Klienta