Najczęściej zadawane pytania

Kantor SGB to usługa w bankowości internetowej SGB24 i aplikacji SGB Mobile, która pozwala wymieniać waluty online.

Wymieniasz waluty przez internet, a pieniądze od razu trafiają na Twoje konto walutowe.

W Kantorze SGB możesz wymieniać m.in. euro (EUR), dolary amerykańskie (USD), funty brytyjskie (GBP), franki szwajcarskie (CHF) oraz korony: norweskie (NOK), szwedzkie (SEK), duńskie (DKK) i czeskie (CZK).

Tak. Usługa jest dostępna 24/7 w aplikacji i bankowości internetowej.

Obowiązują maksymalne limity transakcji, np. w EUR do 20 000, w USD do 10 000, w GBP do 15 000, w CHF do 7 000, a w NOK, SEK, DKK i CZK do 40 000.

Zakres ograniczeń dotyczących przelewów zagranicznych zależy od obowiązujących sankcji, przepisów oraz aktualnych wykazów państw wysokiego ryzyka AML. Bank Rumia Spółdzielczy może stosować dodatkowe środki bezpieczeństwa finansowego wobec transakcji związanych z określonymi państwami lub terytoriami. Aktualna lista państw uwzględnianych przez Bank w procesie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu znajduje się w pliku Lista państw AML – PDF. Lista może ulegać zmianom, dlatego należy korzystać z jej aktualnej wersji.

Kraje wysokiego ryzyka AML to państwa lub jurysdykcje, w przypadku których występują podwyższone ryzyka związane z praniem pieniędzy, finansowaniem terroryzmu lub innymi zagrożeniami dla bezpieczeństwa finansowego. Bank Rumia Spółdzielczy uwzględnia w swojej ocenie ryzyka aktualne wykazy i źródła dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Aktualna lista państw uwzględnianych przez Bank Rumia Spółdzielczy w procesie AML znajduje się w dokumencie „Lista państw uwzględnianych w procesie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu”. Lista jest aktualizowana w związku ze zmianami obowiązujących wykazów i zasad oceny ryzyka. W przypadku transakcji związanych z państwem wysokiego ryzyka Bank może zastosować dodatkowe środki bezpieczeństwa finansowego lub poprosić o dodatkowe informacje i dokumenty dotyczące transakcji.

Nie wszystkie przelewy do krajów lub podmiotów objętych sankcjami mogą być realizowane. Możliwość wykonania przelewu zależy od obowiązujących sankcji, ograniczeń prawnych oraz zasad stosowanych przez banki pośredniczące uczestniczące w realizacji transakcji. Bank może odmówić realizacji przelewu lub poprosić o dodatkowe informacje i dokumenty dotyczące transakcji.

Tak, przelew związany z krajem wysokiego ryzyka AML może wymagać dodatkowej weryfikacji. Bank Rumia Spółdzielczy, stosując środki bezpieczeństwa finansowego, może poprosić o dodatkowe informacje lub dokumenty dotyczące transakcji, jej celu, źródła pochodzenia środków albo stron transakcji. Zakres weryfikacji zależy od oceny ryzyka konkretnej transakcji oraz obowiązujących przepisów i aktualnych wykazów państw wysokiego ryzyka.